篇一：合规文化特色活动
银行开展“合规文化建设年”活动实施方案
为了进一步培育支行良好的合规文化，增进各项法律、法规及规章制度的有效贯彻执行，依照《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发[]132号）和关于印发《安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案》的通知，依照年6月20日总行合规文化建设年动员大会会议精神和****农村合作银行“合规文化建设年”活动方案，结合我支行实际，特制定如下实施方案：
一、活动目标、原那么和重点
（一）整体目标
通过开展“合规文化建设年”活动，培育支行良好的合规文化，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念，增进内部操纵加倍周密，员工从业行为加倍标准，鼓励考核制度加倍科学，各类风险取得有效操纵。提高支行的风险管控能力和内操纵度的执行力，增进各项制度和监管要求落实到位。
（二）活动原那么
“合规文化建设年”活动应遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险治理相结合、与案件防控相结合”的原那么。
（三）活动重点
依照总行“合规文化建设年”的活动重点即“一个体系、两种机制、三个方法、四项制度”为支行合规文化建设年活动重点。
二、组织实施
为更好开展“合规文化建设年”活动，支行成立“合规文化建设年”活动实施小组，负责这次活动的组织实施工作。
组长：支行行长***
副组长：支行副行长***
成员：***
实施小组负责这次活动的组织、指导、和谐、检查和成效评判等工作。
三、活动时刻
年6月--年12月
四、活动要紧内容
依照各时期重点，“合规文化建设年”活动分为四个时期。
（一）
第一时期：动员发动时期（年6月底）
时期目标：通过开展一系列活动，拉开“合规文化建设年”活动的序幕，增进支行树立“人人合规”、“主动合规”的理念，为支行合规文化建设营造良好气氛。
（二）
第二时期：全面自查，发觉问题时期（年7月-8月）
时期目标：通过开展系列活动，增进支行查漏补缺。重点是合规治理组织架构是不是成立、健全；合规职责是不是明确、清楚；合规工作是不是正常开展并在组织上取得全面保障；职位设置是不是科学合理、工作职责边界是不是清楚；各项业务操作是不是合法、合规，并深切查找违规事实，分析违规缘故，并与省联社开展的“三项整治”
相结合。慢慢完善内部制度建设，同时，通过标准行的创建，推动支行合规工作的有效开展。
要紧工作：
一、健全并执行各项内部操纵制度。
一是与总行相关部门和谐沟通，成立健全各项内部规章制度，形成科学、严谨的制度体系；二是保护合规价值观的权威性，严格执行内部规章制度，做到有法必依、有章必循，标准行为，切实提高制度的执行效劳。
二、开展自查自纠活动，成立常规的合规检查机制。
（1）开展自查自纠活动。
依照自身实际情形，进行全面的自查自纠活动，自查自纠内容为各项内部操纵制度的落实和执行情形，在自查自纠活动中，对合规治理中存在的问题进行分类清理，重点从执行、监督、问责等层面查找问题本源，制定有针对性的整改意见，并将问题分类和整改方案于上报总行相关部门。
（2）按期组织内部检查。
成立常规的合规检查机制，按期组织开展内部检查。检查内容是：授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及单据承兑贴现的转动检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、冒充名贷款、内外勾结诈骗贷款等多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重要职位、重要人员和关键环节进行精细化合规检查。
通过开展自查自纠活动和检查整改落实工作，及时发觉问题，并
采取方法进行整改和纠正。
（三）第三时期：整改完善，培训教育时期（年8月-11月）
时期目标：通过开展自查检查并在此基础上对各业务流程、操作环节进行从头评估，并及时反馈总行。组织员工参加总行的合规培训、合规测试和合规演讲。进一步催促员工对存在的问题进行整改，提高合规文化水平和政策执行力。
（四）第四时期：总结、增进提高时期（年12月）
支行对合规活动情形进行认真总结并及时将总结材料上报总行合规部。在总行指导下明确下一步合规风险治理机制的重点，全面、持久、有效地增进合规文化建设。
四、工作要求
（一）增强领导。支行要切实增强对“合规文化建设年”活动组织领导，统筹兼顾、合理安排，做到业务进展与开展该项活动两手抓、两不误、两增进。
（二）落实责任。支行要统一思想，提高熟悉，明确分工，落实责任，同时，与总行合规部增强系统上下联动，加大对支行的督导，确保活动顺利开展。
（三）扎实推动。支行要把“合规文化建设年”系列活动作为
年的中心工作和重要抓手，始终将“合规文化建设年”活动作为一条主线，贯穿于“三项整治”、制度的贯彻落实和案件防控等全年重点工作当中。
（四）确保实效。要增强对活动的跟踪评估和反馈，强化执行力
和落实，避免做表面文章、走过场，确保活动取得实实在在的成效，真正使合规经营成为每位员工的自觉行动，培育起良好的合规文化。
****
年六月二十六日
篇二：合规文化特色活动
银行法律合规文化建设活动的实施方案（暂定）为了贯彻落实“ⅩⅩ合规建设年”各项要求，掀起新的全分行学法高潮，树立我行员工的法律合规意识、提高相关法律合规知识水平。现就做好“合规年”建设宣传活动作如下安排：一、实施目标1、近期目标：积极引入诚信、合规、人文关怀等现代商业银行先进文化元素，使行风、作风明显改进，企业行为、员工行为严谨规范，控制力、执行力、凝聚力、向心力和综合竞争能力明显增强，社会形象显著提升，经营管理水平和效益明显提高。员工对企业文化核心理念认知度达到100%，认同度达到90%以上，并在行动中逐步体现自觉自发的管理行为。2、中远期目标：坚持与时俱进，创新和超越的企业文化，培养和树立资本约束、审慎经营、价值创造、开放进取、受托责任等新型经营理念。业务发展和管理水平进入一流商业银行行列，大化，员工共享改革发展成果。二、总的实施阶段及工作计划安排合规建设内容案防内控制度的梳理和完善分行领导、各部门负责人各项规章制度较为规范且得到认真执行，员工规范行为的自觉度参与人实施时间目标要求股东价值最
达到100%，发案率为0。法律合规知识培训法律合规部等各部门法律基础知识提升能满足日常业务需要，填写、出具文件具有一定的法律风险防范意识和具体行为合规文化的宣传分行全体人员核心理念、行为文化等优秀的企业文化渗透和融入经营管理的全过程，且成为员工的自觉行为。全行形成良好的企业行为规范。三、活动内容：（一）案防内控制度的梳理和完善1，联同综合部督办分行各部门包括本部门制度梳理情况组织各部门自行梳理相关管理制度汇总2，上报分行制度架构，制定一整套符合总行要求的相对完善的管理制度；
3，督促和检查各部门制度制定或修订情况全面整理分行各部门的制度梳理和制定汇总，建立和健全分行独立有效、分级负责的合规风险管理体系（二）法律合规知识培训（1）汇编案例：精选一些真实案例并要与我行实务紧密相联，具有普遍性和较强的说服力。争取每月月底印发至各部门和中心。（2）第三季度组织全分行员工进行一次法制知识有奖竞赛活动，重点内容为与银行业务紧密相关的日常法律知识。形式可灵活多样，（3）每季度筹办一次法律合规知识讲座时间：初定每季度末月底；内容：重点学习《民法通则》、《合同法》、《物权法》、《担保法》、《公司法》、《反洗钱法》等法律法规和一些重要的司法解释以及人行、银监会重要的部门规章和规范性文件，以便提高法律意识和银行法律实务能力。也可以案例分析会的形式开展法律合规宣传和讲座。主讲人：待定。目标要求：各部门认真对待、配合，讲后组织测试和评析（4）组织相关人员积极参加总行的各种法律实务培训和反洗钱活动的宣传重点宣传反洗钱知识、贯彻反洗钱理念。(三)合规文化的宣传1，参与修订和完善《员工手册》（积极配合人力部等相关部门将此项工作完成）
2，利用节假日的时间，组织一、二次员工上街服务和宣传文化和精神的活动，例如发放宣传单册、宣传品、纪念品等标志文化和精神的物品。例如：“五一”“十一”“法制宣传日”等节假日完成。3，建立法律合规读书角，购买一批实用的工具书、业务类书籍供全体员工借阅，以发挥读书角提升法律合规素养的功能和作用7月份就可完成购书及相关借阅事宜）四、相关要求和后续安排（一）分行各部门、中心要相互配合、积极参与，合理安排时间和人员，认真落实本实施方案。（二）分行各业务部门要充分利用这次合规建设年的有利时机将工作中遇到的疑难和不解向合规中心反映，由合规部负责解释和解答。（三）将以上工作内容尽可能的纳入分行合规部的日常工作范畴。（计划在
篇三：合规文化特色活动
山西省农村信用社“合规文化建设年"活动实施方案
为深入贯彻落实省联社党委2011年“强服务、促转型、谋跨越"的总体工作思路,促进我省农村信用社建立和完善合规管理机制，不断提升合规风险管理水平，培育良好合规文化，建立与自身相适应的合规管理机制,根据山西银监局《关于转发银监会办公厅农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（晋银监办〔2011〕104号）的要求,结合全省农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行，下同）工作实际，制定本方案.
一、指导思想
以科学发展观为指导,紧紧围绕“强服务、促转型、谋跨越"的总体工作思路，认真落实“三个转变”重要指示,对照监管部门的具体要求，积极推行“合规要从高层做起”、“合规人人有责”和“合规创造价值"等合规管理理念，通过进一步完善组织体系、重塑制度流程、强化教育培训和全面自查自纠,着力加强和规范各项基础工作，积极构建全面有效的风险管理体系和业务合规操作机制，推动全省农村信用社实现转型跨越发展.二、总体目标
建立与我省农村信用社相适应的合规管理机制,促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制,同业竞争力显著提高，实现依法、合规、稳健发展。
三、组织领导
为加强“合规文化建设年”活动的组织领导，省联社成立“合规文化建设年”活动领导小组：
组
长：王
亚
省联社党委书记、理事长
副组长：邢亮喜
省联社主任
王再升
省联社党委副书记
张转芳
省联社副主任
蒋桂荣
省联社副主任
高之岩
省联社副主任
王忠泽
省联社纪委书记
王俊飚
省联社副主任
袁思义
省联社总审计师
成员：省联社各处(室）、直属中心的负责人
领导小组主要履行如下职责：
（一)贯彻落实监管部门关于“合规文化建设年”活动的文件精神；
(二）研究部署全省农村信用社“合规文化建设年”活动的相关工作；
（三)对全省农村信用社“合规文化建设年”活动的进展与落实情况进行指导、检查、督促、评估和考核。
领导小组下设办公室,设在风险合规处,办公室主任由省联社副主任高之岩兼任.办公室主要履行如下职责：
（一)牵头组织实施“合规文化建设年”活动的工作部署和安排；
（二)牵头组织对“合规文化建设年”活动实施检查、督促；
（三）按有关规定及时向监管部门报送材料;(四）省联社“合规文化建设年”活动领导小组交办的其他工作。
各办事处（市联社）、县级联社也要进一步加强组织领导，层层成立由“一把手”任组长、各部门负责人为成员的“合规文化建设年”活动推动小组,切实组织好辖内的活动开展工作,把各项措施落到实处。
四、主要工作任务
合规文化建设是企业文化建设的核心内容之一，是实施全面风险管理的重要基础。近年来，在各级机构和全体员工的共同努力下，合规管理机制日益健全，合规管理水平不断提升，合规文化建设取得明显成果,但存在的问题也不容忽视，面对复杂多变的经济金融形势和激烈的市场竞争，全省各级农村信用社要充分认识此次“合规文化建设年"活动的重要性和必要性,认真研究和学习文件精神要求，深刻理解和把握合规文化内涵，切实开展好“合规文化建设年”活动的各项工作。
（一)完善组织体系。健全的合规管理组织体系是合规管理各项工作有效开展的基础和保障.为此，全省各级农村信用社都要科学配置合规管理资源，建立和完善与经营范围、业务规模相适应的合规风险管理组织架构.省联社风险管理委员会、审计委员会要进一步增强履职职能的发挥,准确、及时
掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助理事会做好相关工作.省联社各业务条线要进一步督促指导本条线合规管理机制和合规文化建设。办事处（市联社）要明确合规岗位设置,县级联社要明确合规部门设置。市、县两级机构要按照监管部门的要求和《山西省农村信用社合规管理办法（试行)》等制度,进一步明确合规部门（岗位）的职责权限，细化工作流程和管理措施，并理顺报告路线、监督评价等内容，做到合规管理工作有部门（岗位）、有人员、有制度。
(二）重塑制度流程。建立和完善内控制度体系是合规管理工作的重要内容和抓手。要通过对现有规章制度的系统梳理、评估工作，进一步完善内控制度体系，查漏补缺，确保各项内控制度的合规性、系统性和有效性。同时，要进一步提升违规行为处理办法、违规举报办法、案件查处报告等制度的执行力，进一步完善对合规管理工作的考核评价，确保各项合规要求落到实处,发挥内控制度在合规管理中的积极作用.（三）强化教育培训.充分结合员工岗位特点，扎实有效地开展全方位、多层次的合规教育培训。在培训内容上，应当涵盖国家经济政策、法律法规、监管要求和内部管理规章制度、流程规范;在培训方式上，要将案件防控教育培训、整肃行业风纪活动与合规教育紧密结合,充分利用业务专项培训、思想道德教育、案例警示教育等多种形式；在培训对象上，要做到“有点有面”，既要重视全员的培训教育,也要重点做好对新进员工、新任管理人员、高风险部门和关键岗位
人员以及合规专业人员的教育培训。
（四)全面自查自纠。本次活动以所有机构网点、所有岗位员工开展全面合规自检、违规自查、风险排查为基础，以消除制度缺失、执行偏差、监督缺位为重点，深入查找法人治理、内部控制、行为规范等各方面存在的问题,针对发现问题,分门别类制定详细整改方案，强化合规管理措施，并跟踪复查，确保整改纠正和问责到位.实施过程中，要重点对盗支客户存款、账外吸收存款、借冒名贷款、内外勾结诈骗贷款、挪用联行资金等案件多发业务领域进行风险排查,对风险隐患大的重点机构、重点业务、重点人员、重点岗位和关键环节进行精细化合规检查.五、总体安排和实施步骤
“合规文化建设年”活动,主要分四个阶段进行:（一）宣传发动、部署动员阶段（5月下旬——6月上旬）.重点工作内容:省、市、县三级机构要层层成立“合规文化建设年”活动领导小组，召开动员大会，深入进行思想发动，认真部署工作目标、工作措施及要求.各级“合规文化建设年"领导机构要加强督导，确保各级农村信用社层层落实,有效保证活动扎实开展.同时，各级机构要通过《山西信合》、《山西农村合作金融》、省联社门户网站以及内部简报等载体,宣传介绍合规管理理念、内涵及“合规文化建设年”活动情况，增强全员对合规工作重要性的认识，提高贯彻落实的自觉性和主动性.（二）全面自查、发现问题阶段(6月中旬-—7月中旬）。
重点工作内容：
所有机构网点、所有岗位员工开展全面合规自检、违规自查、风险排查,深入查找法人治理、内部控制、行为规范等各方面存在的问题.全面自查的重点是：合规管理组织架构是否建立、健全；合规职责是否明确、清晰；合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障;内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰;各项业务操作是否合法、合规.在自查阶段,应充分结合大额贷款检查、账户管理检查等专项检查以及按月开展的合规性检查，深入查找违规事实、情节、行为，分析违规原因。
每一位员工及部门都要写出本人及本部门的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书。各级机构要对自查发现问题建立台账,对发现问题进行书面记录、分类汇总.（三）整改完善、培训教育阶段(7月下旬——11月）。
重点工作内容:办事处（市联社）要独立设立风险合规岗位,县级联社要独立设置风险合规部门，配备专职合规人员，承担合规管理工作。各级机构要针对自查阶段暴露出的问题，区别情况，分类整改,并在台账中记录整改情况。属于现有流程、制度存在风险的，应对流程、制度进行改进、完善；属于具体操作层面的，具备整改条件的问题马上整改，对通过努力能够解决的问题限期整改，对于受制于客观条件一时难以解决的问题要明确解决步骤、逐步解决.属于全省行业管理制度存在风险的，应及时向省联社提出修改建议和意见。在
整改阶段，对违规行为要理清行为性质、严肃处理，强化管理。同时，要做好培训教育工作，组织检测考核.（四)及时总结、促进提高阶段（12月).重点工作内容:各县级联社要在前期自查、整改、培训教育的基础上，对活动的实施情况、取得的经验和成效、存在的问题及困难等进行认真总结,并提出今后合规管理工作的思路。各市办事处（市联社）要在辖内县级联社总结的基础上，对活动实施情况进行检查评价，提出改进措施和今后合规管理工作的思路，同时要上报省联社。
六、工作要求
(一)抓好结合，做到统筹安排。在活动开展中，各级农村信用社要紧紧围绕2011年省联社党委提出的“强服务、促转型、谋跨越"总体工作思路，以“三个转变"重要思想为指导,将“合规文化建设年”活动与当前正在开展的案件防控教育培训、风险管理机制建设活动等工作有机结合,既要把握好各自侧重点，又要通盘考虑、统筹兼顾、合理安排、共同推进.（二)完善机构，健全条线体系。各办事处（市联社）、各县级联社要在8月底前将风险合规部门(岗位）设置、人员配备情况向省联社书面报备。其中，风险合规部门须是正式成立的部门,风险合规岗位应当是专职岗位.报备内容包括部门(岗位）名称、人员组成、联系方式。部门（岗位)设置、人员配备情况如发生变动的，应当及时告知省联社,确保条线上下沟通清晰、明确。同时，风险合规组织机构体系建设情
况已列入省联社年度综合考核范围，市、县两级机构务必要加强重视，认真做好此项工作.
（三）加强沟通,定时报送信息。各级风险合规部门（岗位）应当加强上下沟通联系,及时交流信息.自6月份起，建立合规工作信息报送工作机制，各办事处（市联社)风险合规部门（岗位）要按月向省联社风险合规处报送工作信息。合规工作信息应当包括辖内合规工作开展情况的总结，同时可以介绍辖内一些好的经验和做法，反映工作中存在的问题和困难，并可以提出合规管理建议。每月的合规工作信息要于次月10日前以电子版形式报送省联社风险合规处（sxsncxyslhs@sina。com)。同时，在活动开展过程中，各办事处（市联社）要分别于6月20日、9月20日、12月20日前将辖内活动开展情况书面报送省联社。
(四)加强督导,确保活动实效。此次活动开展过程中，监管部门、省联社均将对活动开展情况组织督导检查工作。11月份，山西银监局将就“合规文化建设年”活动的整改完善情况和实施效果组织抽查.其中，抽查机构面将不低于30％，且各市办（市联社）属于必查范围。为保证活动切实收到实效,各办事处(市联社)、县级联社也要采取多种形式加强对本单位活动开展情况的检查指导,发现问题的，要及时整改，取得成绩的,要予以肯定、鼓励。
（五）与监管部门进行积极沟通交流.在活动开展过程中,要加强与当地监管部门的联系沟通，主动汇报工作情况，及时上报有关材料。对于存在的问题和困难，也积极交流,取得
监管部门的指导和支持,构建双方良好的工作关系。
篇四：合规文化特色活动
涡阳县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动方案
为扎实推进案件风险防控长效机制，增强合规经营意识，进一步培育良好的合规文化，保障各项经营管理工作顺利开展,根据《安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案》（皖农信联发［2011］56号)文件精神，结合涡阳联社合规文化建设开展的实际情况，制定本活动方案。
一、活动目标、原则和重点
（一)活动目标。建立与全省农村合作金融机构相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范,激励考核制度更加科学,各种风险得到有效控制，同业竞争能力显著提高，实现依法、合规、稳健发展。
(二）活动原则。联社“合规文化建设年”活动遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。
（三)活动重点.按照省联社“合规文化建设年”活动方案的要求，今年着重建立“一个体系”,完善“二种机制”,制定“三个方法”和建立“四项制度"。建立“一个体系”就是建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系;完善“两种机制"就是完善有效实施全面风险和业务合规操作的机制；制定“三个办法”就是制定和完善
合规绩效考核办法、合规问责办法和诚信报告办法；“四项制度”即建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规风险管理评估制度以及合规管理联动制度。
二、组织领导
为顺利开展“合规文化建设年”活动，联社进行了细致有效的部署,成立了此次活动的领导小组。由联社党委书记、理事长王凯同志任组长，主任张洪祥、副主任吴琼、纪委书记管晓伟任副组长，王显明、程军、翟永平、李中杰、代金超、朱春邦、张峰、胡廷、王亚东、蒋召礼、张辉、董飞等各部门负责人为领导小组成员。领导小组负责“合规文化建设年”的组织领导工作，研究制定“合规文化建设年"活动方案,指导和推动联社“合规文化建设年”活动的开展，监督各网点信用社“合规文化建设年"活动开展情况.领导小组下设办公室，在合规与风险管理部门，由张洪祥主任兼任办公室主任,管晓伟书记任副主任,翟永平、王显明、程军、代金超为成员,负责活动的组织协调工作，具体负责活动的宣传、部署、推动检查、评估、并向领导小组报告活动开展情况。各社部要成立组织，制定方案，切实明确责任，加强活动的组织领导，提高实施效果.三、主要内容
(一)完善合规管理组织体系
一是结合联社的工作特点和省联社有关文件的部署，积
极组织建立与经营范围、业务规模相适应的合规与风险管理组织构架。联社在理事会下设风险管理与关联交易委员会，承担合规与风险管理职能，准确、及时掌握合规风险管理情况和重大违规事件,各社部主任是此次“合规文化建设年”活动的第一责任人，全面落实责任，保障及时掌握本机构合规风险管理情况，做到系统、快速、有效的开展。
二是联社认真部署设置符合自身实际的合规与风险管理部门,梳理岗位流程和岗位职责，根据工作要求和实际需要设置合规管理、风险管理、合规审核、法律事务等岗位。规范各部门、各业务条线合规开展，明确合规与风险督导员的职责，联社合规与风险管理部门加强同其他部门的有效协调，全方位的考核合规与风险管理部门和全辖合规与风险督导员履职情况，降低合规的风险度，全面、有效的实施合规建设。
(二)完善制度体系和合规管理体制
一是开展内部制度的梳理和清理活动。结合案件整治专项检查和合规文化建设活动，对业务流程、授权管理、规章制度进行全面梳理和评估.联社及各社部检查现有制度是否存在漏洞、制定的主体是否有效、是否符合实际操作要求，对检查出来的问题,提出修改完善措施,及时对制度进行废、改、立，保证各种制度的合规性。
二是建立和完善责任追究力度,完善合规绩效考核、违规
问责和诚信报告制度。明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责,加强合规与风险督导员在各社部中的作用.建立健全合规问责与案件责任追究机制，在已查清案件的基础上，严格追究有关人员的责任，对问题严重、性质恶劣、影响较大的案件，在严格追究相关单位人员的责任，扩大追究的范围，严明案件防控的意义；建立健全员工违规积分考核机制，加强与各部门之间的协调，及时对各部门查处的问题，进行积分统计考核；建立健全违规行为处罚机制，加大违规行为的惩处力度；切实保障合规经营，有效防范操作风险。
三是建立清晰的合规风险报告线路，及时对本单位发生的重大突发、可疑及违规事项进行报告。采取合规风险专题报告和综合报告制度相结合的方式，各社主要负责人、合规与风险督导员负责定期对本社部重大突发事项和重大违规事项进行监督和检查，形成专题报告，报送到联社合规与风险管理部门，合规与风险管理部门根据各社部合规风险状况形成综合性报告。同时拓宽信息反馈渠道，增强和畅通基层员工直接向上级管理部门反映问题的渠道.充分发挥基层社的合规监督和管理，有效的形成自下而上的联动机制。
四是建立和完善合规管理联动机制。联社确立每季度至少由分管理领导、相关部门负责人、合规与风险管理部门负责人及相关岗位人员参加的合规与风险管理联席会议.加强合规与风险信息共享管理协作的联动机制.各部门在日常检
查和监督中发现的问题及时报送联社合规与风险管理部门,有效的加强系统的监督和指导。
五是建立合规风险管理评估制度。合规与风险管理部门对联社日常合规工作的开展情况进行评估总结，按季度报“合规文化建设年”活动领导小组的审核。各社部合规督导员每一季度将对本单位合规风险的情况、出现的问题、处理的结果形成报告,提出改进的意见和建议，按季度报送联社合规与风险管理部门，有力的形成了完善的合规评估体系。
（三)开展合规教育、培训，培育思想防线
一是开展监督法规、内部规章制度的学习。重点对新进员工、高风险社和关键岗位人员以及合规督导员进行教育培训，提高他们的合规风险意识和业务操作水平，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则，树立“合规从我做起,合规创造价值”的思想理念。
二是开展案件分析教育培训。通过开展典型案例讲座，促使员工防范操作风险意识的提高。认真分析和吸取各类案件的教训，举一反三，挖掘深层次的原因，推进案件防控工作的治理，提高全员案件防控水平。
三是开展新理念的学习，增加创新意识。通过吸取其他行社的经营理念，引入创新机制，正确处理好改革创新和防范风险的关系。
（四)加强合规审核，全面自查自纠
一是提高合规审核水平，扩大审核范围,完善审核内容。结合实际工作需要和有关的国家政策、法律法规,为全体员工提供有效的合规咨询和建议。提高合规咨询、法律服务的水平，为新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持，加强合规审核，迎合企业新发展的要求。
二是全面自查自纠。各社部要落实授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的不定期检查，排查各领域出现的风险点，及时调整存在风险隐患的岗位人员，实行定期轮岗交流，强化防范风险和案件防控能力。全面落实基层各社部和联社总部的自查自纠工作的开展。
（五）推进标准行社创建，加大创建验收力度
标准行社创建工作，是合规创建的重点，更是合规文化的重要组成部分，联社制定新三年标准行社创建工作的具体规划,明确创建工作的目标和步骤，加大对标准行社的监督和检查。组织相关人员对基层社日常创建工作进行检查，对已经验收成功的社部进行复查,监督各网点创建工作的开展情况，落实自查自纠制度，各社部合规创建人员坚持定期对本单位创建工作情况进行自查，并向联社报送合规风险自查报告和整改报告，着力提高各部门、各社部对创建工作的重视程度,深入推进标准行社创建工作的开展，提高创建水平。
（六）加大流程建设，促进流程银行体系的形成
根据《安徽省农村合作金融机构流程建设总体方案》（皖
农信联发［2011]87号）的总体要求,联社结合实际工作和存在的问题，不断优化业务流程和管理流程，保障各项工作的开展规范化、系统化、流程化。通过借鉴和学习其他行社的经验，不断的摸索和改造符合自身发展的流程建设体系。
（七）推进全面风险管理，降低存在的风险点
联社对已存在的风险点进行梳理，形成清理报告，做出总结，列出详单,让各部门、各社部对已存在问题有清醒的认识，从而不断的加以改进和完善。落实分级授权管理制度,明晰岗位职责,编写各岗位责任书，并由岗位人员签字确认。完善合规风险管理数据的收集、补录和整理工作,实现对风险的有效识别、评估和管理。提升全面监管的水平,及时发现出现的风险点并有效化解，保障各项工作有序、合规、顺利的开展。
四、活动的步骤和要求
（一)宣传发动阶段(6月）
各社部“合规文化建设年”活动的领导小组，根据具体情况,研究制定活动的工作规划和实施细则，通过召开全体员工动员大会，加强和提高全体员工对“合规文化建设年”活动的认识,着重认识到此次活动的意义和影响.通过简报、宣传栏的方式广泛开展宣传工作,营造活动氛围；在网站上开辟专栏，刊载各社部开展情况，提出的意见和建议，其他社的先进经验，方便各社部之间的交流和学习。推动全体员工转
变经营理念，增强合规意识。
（二）发现问题阶段（6月—7月）
各部门及各社部依据实际工作开展情况，对现有制度的执行进行梳理,查找具体业务是否有完整的流程和操作标准，是否科学、清晰，制度上是否出现与法律法规、行业标准、实际工作相抵触或漏洞的问题，是否有风险点,落实各人员的责任，在自查的基础上，明确存在的问题和整改措施，做到早发现早解决。
(三）学习培训阶段（7月-11月)开展定期和不定期的专题讲座和培训班，加强员工的合规文化思想的灌输。学习采取集中学习和自学学习的方式。领导干部要带头学习，各员工要做好学习笔录,认真总结,并写出学习感想和心得体会，开展合规知识测试,检测学习成果，对不认真学习的人员给予严肃处理.通过学习和培训，强化员工的合规意识，提高自觉按章办事的能力。
（四）总结提高阶段（12月)各部门、各社部及时对“合规文化建设年”活动认真回顾，总结活动开展的经验和取得成效,以及存在的不足，形成总结报告。报联社合规与风险管理部门，由合规与风险管理部门向“合规文化建设年"活动领导小组进行汇报，经过综合评析和检测，做好下一步的改进和提升工作,坚持完善合规文化建设的长效机制。
（五）考核问责阶段（2012年1月）
制定合规考核政策，落实第一责任人，严明责任范围。及时总结和发现问题，全面推进“合规文化建设年”活动的开展和落实。对“合规文化建设年"活动进行评比，对开展效果好的部门、社部和个人给予表彰，对态度不认真,组织不力、落实不到位的部门、社部、个人给予批评和处罚,同绩效考核相挂钩，加强奖惩机制，实现促进激励的效果，增强联社全体员工的合规意识，保障合规文化建设全面、有效、持久的开展.
篇五：合规文化特色活动
合规文化建设年活动总结
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
////农村商业银行
“合规文化建设年”活动总结
为贯彻落实《////农村金融机构“合规文化建设年”活动方案》（/////发〔2011〕56号）精神，扎实推进合规文化建设年活动，建立风险防范长效机制，我行领导高度重视，精心组织，在全辖范围内开展了合规文化建设活动的部署，大力倡导“合规创造价值、合规人人有责、违规必将遭受处罚”的合规理念，并取得初步成效，现将活动开展总结汇报如下：
一、总体情况
根据///“合规文化建设年”活动工作的整体部署，我行迅速行动，成立了以董事长为组长的“合规文化建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规文化建设年”活动的开展，并对各支行“合规文化建设年”活动开展情况进行监督。制定了活动实施方案和工作计划表，明确活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动，布置全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。通过活动的开展，我行合规风险管理机制建设得到了进一步的完善，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控制，竞争力显著增强。
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
（一）加强组织领导，安排部署到位
严格按照////发〔2011〕56号文件精神，制定活动方案，明确活动目标和实施时间表。成立组织，加强领导，总部工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神，加强对全行合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开全行合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式；在全行制作、张贴合规标语，制作合规文化建设年活动专栏，指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对工作重要性的认识。
（二）做好合规文化，加强合规培训，增强全员风险防范能力
为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，我行根据工作实际，订购了《银行业从业人员职业操守》，做到了人手一份、人手一本，其次各支行按照总行的具体要求，组织员工利用早晚时间，集体组织学习有关文件及法律、法规，在全行掀起学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值”的理念不断深入人心，增强全行员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性；各支行在学习中，广大员工积极讨论，就本单位工作，结合商业银行合规风险和操作风险，提出了自己的看法和做法，积极交流学习心得，结合自身业务进行了探讨，对“合规”有了更深刻的理解，以自律性组织的有关准则以及银行自身业务活动的规章制度为准则，在工作中，要按制精品好资料-如有侵权请联系网站删除
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
度执行，要按总行的授权授信进行经营，要按照商业银行操作风险管理指引去办，才能从源头上防范风险发生；再次总行为丰富学习形式，提高学习效果，11月17日，组织合规演讲比赛，来自总行机关、各支行，由不同岗位、不同年龄层的27名选手参加了////农村商业银行“合规从我做起”主题演讲比赛活动，总行班子成员、各部门负责人、各支行行长参加了活动。选手们紧密结合自身工作实际，以合规操作从我做起、从小事做起、从点滴做起、从源头防范等方面提出自己独到的见解，并就如何建立有效的合规管理机制，培育优良的合规文化，切实做好案件防控及风险防范工作展开了热烈的演讲。
（三）加强内控管理，堵塞合规漏洞
为全面贯彻落实“合规文化建设年”活动，防范内控风险，总行将合规文化活动与“标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。
1、结合“标准行社建设”开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、对岗位设置、工作职责、安全保卫等合规工作是否正常等进行了自查自纠。目前，我县农商行共16个支行，一个总部营业部，有十一个支行已成功达到一级行社标准，今年又申报了五个一级行社，总行现场验收工作已经完成。
2、结合“全面风险管理”,信贷方面以推行“贷款新规”和贷款“三项整治”活动为契机，财务方面以新的财务系统运精品好资料-如有侵权请联系网站删除
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
行为切入点，要求各业务条线结合岗位职责，分别拟订会计基础规范考核标准、信贷规范管理标准，细化措施，全力防范风险；根据农商行发展需要及时加强制度梳理和建设工作，今年我行结合总行流程建设的要求，组织各部门对现行各项规章制度进行一次全面梳理和评估，及时对制度进行废、改、立。目前总行共出台38项制度，有效确保了内部管理各项制度的合规性。
3、开展案件防控治理，提高风险防控水平。今年以来，我行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，重点在营业网点、前台经营、后台监督等三个环节强化内部控制力度，归纳出了会计、信贷、电子银行、中间业务等4个专业风险点，11月15日，总行组织全行负责人及总部中层干部召开案件防控专题培训，针对普遍存在的薄弱环节总行制定了培训方案，切实做到提示在前，预警在先，还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案，建立构建案件防控长效机制。
（四）创建载体平台，确保活动深入
一是创建网站专栏。总行在网站主页创建了“合规建设”专栏，及时、动态反映全行合规建设活动情况。二是定期编制合规简报，目前已出简报10期，及时向上级汇报本行的合规建设活动开展情况。三是、定期或不定期下发合规风险提示。目前已下发风险提示11例，及时向基层告知操作环节的风险隐患，有效防范并遏制风险发生。同时为进一步加强舆论宣传，总行精品好资料-如有侵权请联系网站删除
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
利用今年农商行正式开业的大好契机，在报刊、新闻等多家媒体上广为宣传，让社会广泛了解农商行企业文化，增加社会认同感，接受社会全面监督。
二、存在的不足
（一）合规文化建设工作还有待进一步加强
近年来全行在树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的自觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务经营过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。
（二）合规风险管理机制需进一步完善
虽然在各部门和经营网点均设置了合规风险管理员岗位，但在对合规风险管理员管理上没有建立正向激励机制，导致有的合规管理员，“有合规管理员之名,却未行合规管理之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。
（三）合规管理水平有待进一步提高
一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前我行合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质精品好资料-如有侵权请联系网站删除
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较弱，不能随时发现和提示风险点。对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。
二是合规风险管理工作是近几年才倡导的一项新的管理工作，合规风险管理人员都是从其他岗位转岗而来，缺乏针对性知识培训，自身掌握风险管理知识尚不能满足风险管理的要求。
三、建议
（一）培育良好的合规文化氛围，加快合规文化建设进程。
一是通过本部网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念。
二是通过合规文化互动平台，全员参与，在全行开展
“合规从我做起”征文，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围。
（二）完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构。
建立正向的激励机制，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其真正承担起制约和监督的责任，协调和处理好各经营单位业务发展和合规风险管控之间的关系，使精品好资料-如有侵权请联系网站删除
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。
（三）借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方法，确保合规风险管理。
借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；同时，通过现场审核或非场审核对各项制度和流程的合规性进行测试，对存在的缺陷，及时予以纠正。
（四）加大培训力度，建设高素质的员工队伍。
加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。
//////农村商业银行
二〇一一年十二月五日
精品好资料-如有侵权请联系网站删除
篇六：合规文化特色活动
XX银行“合规文化建设年”活动实施方案
为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又快又好地发展，根据苏信联发［201H48文件精神的要求，总行决定在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动。现制定实施方案如下：
一、指导思想
围绕“合规创造价值，合规保障发展”的活动主题，突岀培育合规文化和控制合规风险两项基本要求，进一步增强全员合规意识，构建内控制度体系，完善考核评估机制，提升专业队伍素质，夯实合规管理基础，逐步培育和塑造良好的企业合规文化，推动各项业务又快又好发展。
二、活动的目标
合规文化建设是我行实施全面风险管理的重要载体，通过“合规文化建设年”活动的开展，实现“全员合规意识明显增强，内控制度执行力明显提高，人员队伍素质明显提升，风险防范的能力明显加强”的目标要求，初步形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良
好氛围。
三、活动内容
（一）
进一步健全和完善内控制度体系，制定和完善业务操作流程。加强内控制度建设和整合，做到系统化、文本化。以全面修订内控制度为契机，结合合规文化教育建设活动，对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理，整合和优化，修订管理制度，再造业务流程，编制合规手册，确保业务经营管理活动具有可操作、可遵循的原则。筹建合规知识在线考试系统，内容要覆盖所有客户、产品和服务，涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范，并及时更新。
建立规章制度定期维护和后评价制度，及时跟踪制度执行情况，并根据经营环境的变化，不断加以补充和完善，有效发现和堵塞新的漏洞，逐步形成持续改进的后续制度建设机制。
（二）
加大员工教育力度，增强合规经营意识。组织开展金融法律、监管法规、内部规章制度学习和案件风险提示、职业道德教育，进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”等合规文化理念。针对新出台的制度，各部门制定培训计划，合理安排方案，明确培训重点，通过集中授课、举办讲座、调查问卷、考试考核、视频系统、现场观摩等灵活多样的培训方式，重点组织对新员工、中层管理人员、网点负责人、合规管理员和新业务流程等内容，实施不同层次、不同方式的业务培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。
（三）加大合规检查力度，强化执行能力。各职能部门要借助“合规文化建设年”活动的契机，制定检查计划，对各网点的合规经营情况进行检查、辅导，及时纠正违规行为或错误做法，对特出问题和风险隐患要及时通报，发现合规风险频发的环节要抓紧防范，全面促进合规管理水平的提高。通过以点带面、以先进促后进的形式，树立合规经营的先进典型，通过典型事例、经验，推动全行合规管理工作的提升。
各项检查要做到：查前订方案，检查有记录，查后应报告，问题必跟踪，整改要到位。布置检查时要做到：责任明确，重点突出。
各业务条线的检查方案、报告、整改要求和后续跟踪情况报告，要在完成该项工作的当月月底前送交合规管理部备案。
（四）
建立合规风险评价机制，主动识别和评价合规风险。总行将根据本行的经营特点和内控管理状况，根据合规管理的程序，研究制定合规风险评价标准，识别和评估与业务经营活动相关的合规风险，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。
（五）
加大考核激励力度，建立责任体系。建立合规管理人员绩效考评制度，制定合规工作考核和奖惩制度，明确工作计划、预期目标、完成质量等内容的考核办法，定期评价合规人员的工作业绩，作为奖罚依据之一，要建立合规工作责任体系，落实“一把手”的合规管理责任，制定内部责任追究制度，确保奖惩分明、违规必究，使合规工作责任真正落到实处，对于违规问题，要坚决实施责任追究，促使全员依法经营、合规操作，提高合规工作的整体质量和效率。
四、活动安排
（一）组织建设。建立“合规文化建设年”活动领导小组，负责“合规文化建设年”活动的领导、协调，总行行长任领导小组组长，各分管行长任副组长，成员由总行各部
室负责人组成。领导小组办公室设在合规管理部，负责“合规文化建设年”活动的具体事务。各部门、各支行“一把手”是合规文化建设活动的第一责任人，各单位合规管理员具体负责“合规文化建设年”活动安排的落实，确保完成本单位合规文化建设的各项工作。
(一)业务培训。开展多层次、分批次的业务培训。自5月份开始，总行设立每周课堂，由各业务部门排出培训计划，通过培训课堂对新进员工、新上任的中层管理人员、高风险部门和关键岗位人员、合规管理人员、其他在职员工分批组织合规培训。5月10日前，合规管理部汇总各部门的培训计划，按计划组织实施。
（三）开展检查。结合案件防控治理工作，总行将有计划、有步骤地对信贷管理、财务会计、资金营运、安全保卫、银行卡管理等业务开展合规性检查，对存在的漏洞和隐患及时进行整改。机关各业务部门要在5月底前将编制的年度检查计划，交合规管理部备案。
（四）征文竞赛。为了把这次活动的各项工作落到实处，抓出成效，使全员的合规意识整体得以提高，总行在全辖开展“合规文化建设征文竞赛”活动，制定竞赛办法，评
选优秀文稿进行奖励（奖励办法另文下发）。对质量较好的文章，总行将选送参加省联社组织的征文评比竞赛活动。对在省联社征文竞赛中获奖的个人，另行给予奖励。
各部门、各支行要结合总行最近下发（内网下载）的各项规
章制度以及相关监管要求、合规风险管理实务等内容，组织员工认真学习、领会，开展讨论，组织员工认真撰写竞赛征文、学习心得，每个单位的征文稿件不得少于1篇，每名员工撰写心得体会很多于1篇。征文和心得由合规管理员收集，于5月20日前报总行合规管理部。
（五）总结提升。年底总行对“合规文化建设年”活动进行总结，分析存在的的问题和不足，明确下一步工作打算和措施，逐步构建合规文化建设的长效机制。
附表1：
合规文化建设年活动任务表
项目
承办部门
时间安
相关要求
组织建设
合规管理部
业务培训
各部室
4月底刖
5月份开始
5月10日前各部室
制度汇编
合规管理部牵
5月底刖
内控检查
各部室
学习心
各部室、各支
5月20日
合规管理员收集上
5T2月份
5月底前各部室编
附表2：
员工教育培训计划表
部门
培训内容
（包括法律法规；制度解读、操
培训对
主讲
本行
人
课时
根据内
容
附表3：
案件防控和内控制度执行情况检查计划表
部门
检查范围与内容
时间安排
-554-